A bankok a vállalkozói bankszámlanyitás alkalmával szigorú jogszabályi előírásoknak (pénzmosás elleni törvény, KYC – Know Your Customer) megfelelően vizsgálják a céget és annak képviselőit. A cél a vállalkozás jogszerűségének, pénzügyi hátterének és a tevékenység kockázatának felmérése. A vizsgálat során a bankok elsődleges célja a pénzmosás és a fiktív cégek kiszűrése.

Mivel egy székhelyszolgáltatónál nagyszámú vállalkozás van bejegyezve, a bankok nem magát a szolgáltatást, hanem egyrészt a székhelyszolgáltató minőségét és hitelességét vizsgálják, másrészt pedig a bankszámlát nyitó vállalkozás előéletét és működési előzményeit, azaz:

• A vállalkozás jogi és adminisztratív hátterét
• Pénzügyi és üzleti előéletét
• Üzleti aktivitás és kockázatprofilját
• Kiemelt kockázati tényezőket

A Company Assistant Service Kft.-nél az előzetes ügyfélátvilágítás során kiemelten ügyelünk arra, hogy működő, valós cégekkel szerződjünk, mert nem cégtemető vagyunk, hanem megbízható, stabil székhelyszolgáltató. A számlanyitást a bank tehát akkor fogja megtagadni, ha a vállalkozás nem felel meg a belső kockázatvállalási szabályaiknak vagy gyanús körülményeket észlelnek, akár a vállalkozás akár a tulajdonosok, vagy az ügyvezető személyében és eddigi tevékenységében.